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怎样对外国企业进行资信调查?重视商业防范贸易投资欺诈

革新开放后, 中国 与全球120多个国度进行经贸友爱往来,中国的商贩也纷纷走出国门,与外商合合,把中国造商品带到全全球。但是,许多中国 商贩在进行生意业务互助时都市遇到种种欠钱诈骗等行为,由于,在国人的印象中,他们都单纯的以为西欧发达国度商贩素质高,名誉好,实在你搞错了,欧 美国 家的商贩首先比你想像的精明,其次,他们有自信,不怕你不卖,由于中海外贸企业太多了,没有你另有别人,以是常常出现赊账, 欠款 ,拖欠 尾款 的事,因此,为了制止不须要的丧失,在互助前有须要对外商的企业资信进行調察。今日小编就来和大家谈谈!

在进行资信調察前,首先我们有须要来搞清什么是企业资信調察,它包括哪些内容?

所谓 资信 調察,就 是资产和信誉的 的查证 通常是卖方通过专业机构对买方企业的 注册 登记环境 、股权布局、人力资源、经营业绩、 管理 程度、财政状态、行业荣誉、以往名誉环境等 环境进行 調察研究, 最终 根据調察结果出具名誉陈诉并对其名誉品级赐与评定 ,并以此来判定其是否合规,是否具有互助资格等,须要时还可以到现场进行实地調察。

而同样, 涉外资信調察 指在 与外商 订立涉外经济 条约 之前,中方经营者对外国公司、经济组织要么个人的签约资格、资本状态、贸易信誉、履约本领等 环境 通过一 些涉外机构或其他 途径 进行 观察 理解。

通常 根据签署涉外条约内容的差别,涉外资信調察一样平常包括以下三个方面:

一、对外商签约主体资格的調察。

这就是上面说的,对 海外企业的组织机构环境 进行調察,详细 包括企业的性子、经营的商品 创建历史、内部组织机构、重要负责人及担当的职务、分支机构 是代理商、生产商,还是 零售 批发商等等。調察中,应弄清厂商企业的中英文名称、具体地点 等。

調察时通常会分为三种环境:

1. 若外 是以个人名义与中方签约 ,则需 理解该人按其本国 法律 是否具有法定的行为本领和相应的民事主体资格。

如是否到达订约的法定年纪 是否患有精力疾病 是否已被公布为 资产人等。中方可通过要求签约人提供 身份证实、法定地位、固定住所、营业地、委托权限、授权证书等质料来确定 ,假如环境不切合,最好取消互助计划。

2. 外商 是以企业等经济组织的名义与中方 进行 签约 ,则需 理解对方经济组织的性子、资格、所属国籍及登记注册地、法定名称、住所、营业范畴、主营业地的具体地点、董事长和经理的姓名等事项 进行认真考核,可以通过 国内工商名录和国际工商名录两种 途径进行查询 发现有疑点的应保持警惕

3. 若对方是 普通 公司,则还需 理解该公司的性子。 为什么这样说,由于 在很多国度和地域,无论是个人独资企业、合资经济组织还是有限责任公司, 每每都 是为一时的贸易急需而登记建立 的公司 ,其登记建立与注销停止的时间都很 非常 快,业务活动完成绩停止注销。 以是 要防范有些诈骗者用已经不存在的公司名义要么买来的 “公司”名义 进行 行骗。

因此,签约前必须要求外方提供其地点国或地点地当局登记注册的正当证件副本或 图片或视频等 影印 件, 然后 通过我国驻外机构来确定其真伪。

二、对外商 企业 经济状态的調察。

既然是商场,就有企业经济不善而倒闭,欠债过高而关门,假如遇到这样的企业,你就很难收回款,以是说对企业 资金 环境的調察非常有须要,調察内容包括 企业的 注册资本 、产业以及资产欠债环境等 ;另有其 每年的营业额、 销售 渠道、经营方法以及在本地和国际市场上的商业关系等。

大家都知道,企业的 经济状态是 履约本领的标记, 在調察 外商的经济状态 时须从 注册资本环境、资产欠债环境、生产经营环境等几个方面 入手

1. 注册资本总额是外商在注册机构登记的资本数额,它是表现公司等法人经济组织依法建立必须具有的最低资本数额。

值得留意的是,很多外国当局对法人经济组织注册资本的最低额 的要求非常低, 几百美元或几千美元 就能 注册公司 ,一旦经营失败, 这些 注册资本不足清偿债务时便宣告停业来躲避债 ,而你哭都来不及。

2. 资产欠债环境是表明外商经济状态 优劣 的一个重要因素。

以是我们 可以 通过 要求外方提供经注册管帐师核实的近期经营年报表和资产欠债表、损益表以及有业务往来的金融机构出具的资本 名誉证 书 ,来 理解外商所欠债务与其注册资本的比例,确定其 现在 是否属于欠债经营。

也可以 通过 委托有关金融机构,由其根据业务代理关系委托外国代理银行代为調察外商资金环境 还可以要求外方提供其开户银行的名称、账户,由中方通过银行、咨询公司或别的途径 (如:通过海外的专门調察机构、工商团体、华侨团体等)进行調察理解,须要时 可以要求 外商提供经公证机构证实的担 保证书 来做判定。

3. 生产经营环境。

我们都知道,跟一个大的,稳定的企业互助会有安全感一些,以是对外商生产经营环境做个大概的理解,会让你内心有底。你可以从其 比年来的盈亏环境、 产品 销售环境以及在国内国际市场上竞争本领的强弱环境 进行調察 。对 其企业 生产经营环境及发展潜力,可以从外商生产、销售数目和从事新产品、新技能开发等重要部分的雇员的人数、资历、报酬及他们的工作环境中得到估价。

三、对外商贸易名誉、信誉的調察。

从某种意义上看,外商的贸易信誉比外商的资本环境、经营状态、企业组织情势等更为重要。 而其 经营 历史 、经营作风、产品格量 (服务质量)、履约名誉以及与金融、当局、司法等机构间关系等环境,都是组成其贸易名誉、信誉的重要内容 特殊是对中间商 的名誉环境 更应重视。

如今可以查 外商的贸易名誉和信誉环境 的渠道许多 ,可以通过我国驻外机构和与外商有业务往来的部分或职员 处来調察 ,如:

外贸公司 或专业公司、外方的 供给商 、外方公司挂牌的证券生意业务所 委托法律顾问 参与资信調察 ,进行 沟通 理解,也可以要求外商提供其已往活动成绩的记载资料,然后加以核实 还可以通过外商的出书物、外国当局及国际组织的有关文件、经济方面的全球性报刊、统计资料及权威性互联网站信息等途径进行調察理解。

假如企业名誉不好,最好停止与其互助,以免给自己带来重大丧失。

别的, 提议大家在 资信調察 结果出来 后,应创建档案卡备查,分类创建客户档案。总之,要善于使用差别种类客户的优点,为我服务。

最后,要夸大的是,我们是中国人,在与全球各地商家进行经贸往来时,肯定要刚强自己的民族态度,那就是全球上只有一其中国,包括两岸三地, 56个民族,以是,我们不要忘了,要对外方企业的政治配景进行調察, 調察其 企业 重要 负责人的政治配景,与政界的关系以及对我国的政治态度等

外贸公司资信状况介绍

重视贸易资信調察 防备商业投资敲诈

近来几年,国内许多外贸公司和生产企业向我商务室咨询某些美国公司的资信状态,或请求我室出头解决某一条约的商业纠纷,以及处置贸易敲诈问题。现汇总分析回复如下:

一、关于驻外使领馆出具的认证文件

根据国内要求,美商在华投资时,须要提供我驻美使领馆对美国公司的注册!文件或自然人的美国护照的认证文件。

国内有的单位和个人以为,经过我驻外使馆认证的美国企业和个人,其资信环境肯定很好。这就大错特错了。在美国注册一个公司,只要花几十美元注册登记费。不需要任何资本金。曾有一个年轻华人注册八家公司,一次来我馆为这八家公司出具认证文件。因是依美国加州法律正当注册企业,我们明知这类企业资信不会很好,但也只能出具认证文件。

我国驻外使领馆出具认证文件,只对文件正当程序负责,对内容的真实性并不负担责任,更不能对公司的资信负责。

二、关于贸易条约实行中的纠纷

近几年较多的商业纠纷重要会合在商品格量和付款期这两个重要点。有的中国出口方先发货,后收钱。货到美国船埠,美方以货品质量问题拒付货款,或打折扣后付款,造成中方丧失。有的中方先收钱或名誉证支付方法。货到后,美国以货品未通过美国FDA的查验,要求补偿,中方拒赔,引发纠纷。有的接纳名誉证支付方法,但划定以货到入口地的查验机构出具商检陈诉作为议付文件。实际上没有起到名誉证的葆护作用,中方丧失惨重。

有的中方厂家以为,只要提取货品的提单在手中,就能葆护自身权益。实际上,货品到达美国后,条约指定的入口方要申报海关手续,支付有关通关费用。这时货品已经处在收支口两边均无权单独处置货品的特别状态。美国入口方没有提单,不能从海关仓库提走货品。中国出口方没有海关报关文件,也不能单独将货品转让第三方或要求退回货品。海关仓储费用与日剧增。最后海关视为无主货品拍卖处置。美国入口方如仍需货品,可参加拍卖以较低价格购回。如不需要,只负担报关费用丧失,中方将负担全部货损。因此,中方不要过于迷信提单作用。“货到地头死”,货到美国就由不得你了。

在货品脱离中国前,要把有争议的问题实时解决,比方货品质量,在条约中可明白划定,发货前由美方派人,或指定代理验货,具名承认,视为货品品格已被美方担当,以制止货到美国再起争议。如确需美国FDA查验的食品、药品等逼迫性查验产品,应事先明白处置方法。不然货品在船埠,进退失据,徒然增长仓储费用。美国海关仓储费用之高,国内业界人士不可思议。别的,交货期不能早于也不要晚于条约划定。曾发生美方要每月一货柜,结果国内图省事,一次把三个月的货柜一起发来,引发争议。

三、关于調察贸易资信

做买卖前,肯定要对贸易同伴有肯定理解。美国虽然是一个法制较为健全的国度,但贸易敲诈案却同样层出不穷。骗术之高,偶然令人不可思议。曾发生银行名誉证都有问题的案例。国人常常盲目迷信美国公司的贸易名誉。实在,美国当局从不负责企业资信,完全依赖企业自律和法院的裁决。假如一个案件涉案金额十几万美元,法律顾问都不肯接办。由于追回货款还不够法律顾问开支。

美国有一个邓百氏公司,英文DUN AND BRADSTREET,专门负责公司资信調察,网站为DNB.COM, 在中国上海有办事处。在中文google网站也能搜索出来。只要在邓百氏网站登记,支付不多的费用就能得到你所要的公司信息。国内企业可以多加使用。

四、关于辨认贸易敲诈

贸易敲诈案件,开始时几笔金额不大的条约均能顺遂实行。骗取中方信托后,条约金额变大,支付方法转为远期DP或放帐。这时美方以质量不符或种种原因,拒绝付款。这是商业敲诈习用的本领。小利勾引在前,暴徒敲诈于后。固然,也有产品品格引发的争议,两边各不相谋。贸易纠纷和贸易敲诈偶然很难区分。

一样平常来讲,美国入口方退货不要,就不能以为贸易敲诈,由于入口方无利可图,如入口方收货后,又以品格有问题,拒不付款,或要求贬价处置,就要详细分析。有的是货品确有质量问题,有的是以质量问题为名,侵占货品。

五、关于在华投资敲诈案

这类敲诈重要本领是:某一美国投资公司在华设立办事处,有完备全套的在华正当注册的文件。各地为积极引进外资,有诸多优惠政策,如有的地方对引进外资的介绍人有嘉奖政策,引资项目成功后,介绍人可得到3-5%投资额的嘉奖。于是,美国公司驻华代表处应邀参加会商,并指定法律顾问所和管帐事务所参与会商。法律顾问和管帐事务所的巨额报酬由中方支付。项目签约后,根据约定,中方支付介绍人嘉奖金的50%,别的50%在外资到位后才给介绍人。然而这时,外方开始千般刁难,拒不履约。

一个引资一千多万美元的项目,约折人民币一个亿,5%的介绍佣金的一半约为250万元人民币。介绍人拿走以后,就失落了。美国公司代表处在中方猛烈质问下,或封闭,或转移,再去骗另一个地方。
这里美国公司代表处与介绍人的关系,美国公司与法律顾问和管帐事务所的关系,外人可以想象,但无真凭实据。美国公司签了投资条约,又改变投资意愿,也很难治罪。只是中方的介绍费打了水漂。国内有的网页,对这类外资骗子公司进行了汇总曝光,如 www.admintech.com.cn/bbs/viewthread.php?tid=3886。

六、怎样淘汰商业和投资敲诈

现在,随着美国次贷危急的深化,美国经济增长放缓,经济停滞的大概性增大。美国各企业均面对着一个困难时间,停业企业数目有增无减。这对中国出口企业,尤其是接纳放帐和远期收款的企业增大了风险。中国企业要有风险意识,未雨绸缪,预做预备。

1、对新的客户,要做好充实的资信調察。不要容易听信他人的介绍。有人说,美国新企业80%在5年内要封闭。经营5年以上的企业均是猛烈竞争生存下来的企业,这类企业资信较好。这个说法有肯定道理,但也不全面。有的企业注册5年以上,没有经营活动,不纳税或缴很少一点税,维持企业存在也耗费不了几多钱。骗钱时,就起到作用。

理解企业资信环境,除了前面提议以外,另有一个措施,找法律顾问查询。由于法律顾问在接案子从前,肯定要理解被告的资信环境。假如被告无钱,或是一个皮包公司,有名誉的法律顾问会告诉原告,这类案子,打赢了也得不到补偿,没有备案的须要。

2、预做丧失预备。在美国,企业公布停业是常事。中国企业要有充足的风险意识,预先做好丧失预备。对非名誉证支付方法,可以接纳保理业务,虽然多支付一笔保理开支,但可确保大笔金额的安全回收。有以下几个网站供参考。美国CIT公司的www.cit.com ,美国第一PMF公司的www.pmfbancorp.com美国financeone公司的www.finone.com

3、尽大概夺取在美国设立自己的企业。要尽量制止或淘汰因品格问题引发的争议。纵然发生争议,也在自己母公司和子公司内部解决。货品存在自己仓库,以后可以转售第三方或削价处置,制止国际商业的风险。

4、商业纠纷发生后,通过法律顾问解决。寻找本地商会和驻外使领馆,意义不大。美国地方商会的会员均是志愿报名参加,骗子公司不会参加。商会也没有任何束缚力,会员随时可以退出。驻外使领馆对商业纠纷,很难判定谁对谁错,也无权利卷入民事纠纷中。

5、提议国内企业凡是发生受骗或实行条约出现不舒畅的事情, 可以创建一个网站,将对方企业法人代表赐与曝光,制止这类企业再去骗其他国内企业。或报给中国出口名誉保险公司,以后对这类企业不再提供出口名誉保险业务。中国驻洛杉矶总领馆商务室也有一个网站,有公共留言服务。国内企业可把自己的诉求放在网站,最好具体列明商业对方的名称,案件经过和对方不公道的做法。因是民众留言,商务室不负担考核责任,也没有法律责任。这种网上诉求的措施只能是亡羊补牢,最后的措施。

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外贸 工作過逞中,我们总会碰到这样的客户:一次次的询价,一次次的要样品,但就是不下单。对于这样的客户,不跟进吧,怕他真是买家;跟进吧,又怕他是骗子,白白浪费了时间和精神。另有一些客户非要用名誉证付款。对于这样的客户,有须要对它做下配景調察,理解它的信誉、公司能力。下面介绍几种調察海外客户资信的方法,相信列位在外贸生活中肯定能用到。

1 、通过国内银行国外分支机构

通过我们的开户行的国外分行,要么海外往来银行理解客户的财政状态和经营模式,可以到各大官网找联系方法发送以下邮件给他们: 9.6.01_副本.jpg
Dear Sirs: As we are on the point of executing a considerable order from XXX company,UK, we should be much obliged if you w!ould inform us, in confidence, of their financial standing and modes of business. The reference they h**e given us is the XXX Bank,UK Branch, Will you please be good enough to approach the said bank for all possible information we require. It goes without saying that any information you may obtain for us will be treated as strictly confidential and without any responsibility on your part. Thank you in advance.

2 、通过专门的资信机构

好比:中信保,能調察到客户的许多信息,如:总体经营状态、信誉度、企业注册资金、销售渠道、在本地和国际上的商业关系、营业额、是否有延期支付债务等问题。

3 、使用海关数据

不但可以查到客户的资信状态、公司能力,还可以通过数据判定他是不是相匹配的买家。市面上卖的海关数据许多都是软件版的,在此为大家建议的是一个免费在线查询海关数据的网站: https://www.tradesns.com/business_info.php ①搜索框中输入“产品KeyWords或HS编码”,可以免费察看“对该产品有需求的”海外采购商列表; ②注册后,点击采购商企业名称,天天都可免费看一些 收支口 数据、采购联系人信息、商业同伴信息等; ③升级为会员后,可以察看采购商的“公司配景調察信息”,你想要的客户的资信环境都可以看到,如下图: 9.6.1_副本.jpg 9.6.2_副本.jpg 9.6.3_副本.jpg 9.6.6_副本.jpg 9.6.7_副本.jpg

4 、通过查资信的网站

建议几个国际上查公司资信比较知名的网站,一样平常的公司都可以查到,除非这个客户的公司特殊小。PS:注册后才可以查询。

①邓白氏( http://www.dnb.com ):国际上最闻名的企业资信調察公司,有些资历的外贸人应该都打仗过。

②穆迪 MOODYS: https://www.moodys.com ③惠誉国际 Fitch Rating :https://www.fitchratings.com/jsp/general/login/Login.faces;jsessionid=7AF8F87FCFA1814B99DFBE9170C5A34E?code=201611010211402628365 5 、请本地的客户或小伙伴調察 可以委托本地的小伙伴或老客户对该客户的进行深入調察,他们对本地的网络和政策制度比较认识、調察起来比较方便。調察内容包括:企业性子、创建历史、分支机构、注册资本、产业及欠债环境!、经营范畴、营业额、销售渠道、有无经营风险、信誉度等。但该种方法只能作为参考,毕竟客户或小伙伴不是专业人士。

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